Sin dejar a nadie atrás: Desafíos y oportunidades de las MiPyMEs en su inclusión a la sostenibilidad

Cuando hablamos de proyectos, bonos verdes, y reportes del sector privado en favor del desarrollo sostenible, lo primero que se nos viene a la mente son grandes corporativos. Sin embargo, la sostenibilidad no es algo exclusivo de un sector per se, pues cualquier intento de construir un futuro sostenible debe asegurarse de no dejar a ningún actor átras, incluyendo aquellos del ecosistema empresarial.
 
La inclusión de las micro, pequeñas y medianas empresas (MiPyMEs) debe ser primordial para alcanzar una economía y finanzas sostenibles, al tener un papel importante por  representar el 99.8% del total de los negocios en México, contribuir el 52% de Producto Interno Bruto (PIB) y generar el 72% del empleo (INEGI, 2021). No obstante, ¿Cómo pueden estas empresas, muchas de las cuales enfrentan limitaciones de recursos y conocimientos, abrazar prácticas sostenibles y participar en la emisión de instrumentos financieros verdes? Veamos algunos de los desafíos y oportunidades que se presentan en este panorama en evolución:
 

1. El interés, la concientización y la capacitación en materia de sostenibilidad: A pesar de que el tema de sostenibilidad ha estado en boga en la última decada, su significado, implicaciones y beneficios aún es desconocido por la mayoría de las MiPyMEs. Aunado a ello, debemos de considerar que a lo largo del proceso de consolidación de estas empresas, deben cumplir con varios marcos normativos y obligaciones. Al incluir la sostenibilidad como un compromiso adicional (que además se caracteriza por ser voluntario), éste se vuelve una segunda prioridad ante la falta de recursos humanos y económicos.

 
Ante este contexto, es imperativo conocer cuándo es el momento clave en el proceso de crecimiento de una MiPyME para poder incertar el tema de sostenibilidad a través de programas educativos, de capacitación, así como asesoramiento especializados que aborden las necesidades y limitaciones de las MiPyMEs, ofreciendo información clara y accesible sobre cómo pueden identificar o integrar enfoques sostenibles dentro de su modelo de negocio, así como los beneficios directos e indirectos.
 

1. Los costos: La mayoría de las MiPyMEs cuentan con presupuestos ajustados y necesitan piorizar en qué deben invertir. Si bien, en materia de sostenibilidad, pueden empezar con acciones de bajo costo, como cambios de hábitos en su estructura organizacional y procesos operativos, a menudo su implementación implica gastos iniciales significativos. Cuando estas acciones alcanzan su nivel máximo de impactos positivos, se deben tomar medidas con una mayor inversión, como cambios tecnológicos. Ahora, si pensemos en instrumentos más complejos, como la emisión de bonos verdes, cuya certificación y validación implican gastos fuera de la realidad de las MiPyMEs, nos podemos dar cuenta que los costos se vulven un desafío importante.

 
La solución a esta situación requiere de todo un engranaje de marcos legales y de políticas públicas, incentivos e instrumentos financieros atractivos para las MiPyMEs, construidos de manera multi-sectorial y multi-actor. No obstante, se pueden empezar con acciones pequeñas, por ejemplo, el incentivar una cultura del ahorro e inversión desde una etapa temprana de una MiPyME se vuelve clave para poder costear cambios iniciales en favor de la sostenibilidad. Se requieren programas gubernamentales que ofrezcan subsidios, incentivos fiscales u otro tipo de apoyo financiero que fomenten la adopción de prácticas amigables con el medio ambiente, la sociedad y la economía. También, explorar oportunidades de colaboración con otros actores empresariales, instituciones académicas o entidades sin fines de lucro que puedan proporcionar recursos semilla o asesoramiento para adquirirlos.
 

1. El acceso a financiamiento: Las MiPyMEs en México siguen siendo un sector muy limitado al acceso a financiamiento. Esto se debe a diversos factores, entre ellos, la falta de garantías financieras sólidas, historial crediticio insuficiente, persepción de riesgo elevado, y la preferencia de las instituciones financieras por inversiones más tradicionales (no sostenibles). Al mismo tiempo, las MiPyMEs pierden interés en buscar los apoyos debido a los largos procesos burocráticos y a la desconfianza por la banca tradicional. En 2021, sólo el 16% de las MiPyMEs tenía una cuenta bancaria, a diferencia del 79% de las empresas grandes que sí las poseen (Estrada, 2022).

 
Superar este desafío requiere generar condiciones habilitadoras para que las MiPyMEs recuperen la confianza en nuevas y tradicionales fuentes de financiamiento, lo cual se puede lograr a través de incentivos, campañas de concientización y capacitación, asesoramiento financiero, tasas de interés competitivas, entre otros. De igual manera, las instituciones financieras necesitan crear mecanismos financieros adaptados, como líneas de crédito preferenciales y programas de garantía, para formentar la integración de prácticas sostenibles provenientes de MiPyMEs, así como adaptar enfoques para valorar su viabilidad.
 

1. Medición y reporte de impacto: La sostenibilidad se sustenta en un nivel elevado de divulgación de la información, precisión y claridad. Es por ello por lo que las grandes empresas invierten en mediciones, reportes y verificaciones para poder acceder a diversas certificaciones. No obstante, es difícil para una MiPyME realizar este mismo ejercicio por la restricción de recursos económicos, humanos y tecnológicos, más la escasez de conocimiento especializado que dificulta la implementación de un sistema de medición detallado. Sin contar que la falta de incentivos claros y la percepción de que los beneficios no son inmediatos también contribuyen a la resistencia hacia la medición y el reporte de impacto, creando barreras adicionales para la adopción de prácticas sostenibles.

 
En este sentido, la simplificación de metodologías es vital para proceder con una campaña de desarrollo de capacidades en materia de medición y reporte sostenible. En conjunto, se recomienda generar una herramienta asequible y amigable que pueda facilitar la recopilación de datos para las MiPyMEs y considere las brechas tecnologicas dentro del país.
 
En conclusión, el proceso de inserción de la sostenibilidad en las MiPyMEs es complejo, más si lo queremos hacer como hoy en día lo estamos haciendo para los grandes corporativos. Es necesaria una adaptación de acuerdo con las necesidades y limitaciones que presentan, lo cual sólo se puede lograr mediante la colaboración entre el gobierno, el sector privado y la sociedad civil.
 
La concientización, la capacitación, la creación de incentivos, el desarrollo de instrumentos financieros, así como la simplificación metodologías y herramientas de monitero y reporte accesibles y asequibles son algunos de los elementos cruciales que se requieren para abordar los desafíos previamente identificados, y allanar el camino hacia una transición sostenible en el tejido empresarial de las MiPyMEs.
 
 
Fuentes de consulta:
“El INEGI presente los resultados del estudio sobre la demografía de los negocios 2021.” n.d. Aceso 14 de diciembre 2024.  https://www.inegi.org.mx/contenidos/saladeprensa/boletines/2021/EDN/EDN_2021.pdf
 
Estrada, Sebastían, 9 de noviembre 2022, “MiPyMEs están resagadas en servicios financieros.” El Economista. https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Mypes-estan-rezagadas-en-servicios-financieros-20221108-0097.html